7566 юристов ждут Вас

Автор вопроса - Аноним

Здравствуйте.

Мне ежемесячно на банковскую карту приходят платежи за оказание услуг. Как ИП не зарегистрирована. Общая сумма платежей в месяц в районе 150-200 тысяч рублей. Никаких налогов не плачу.

Вопросы:

1. Может ли налоговая отследить мои доходы? Т.е. могут ли налоговые органы по каким-то причинам заинтерсоваться мной? Может ли налоговая самостоятельно, без какого-либо заявления, проверять счета физ.лица?

2. Что грозит если налоговая заинтересуется мной?

3. Как себя вести и что говорить если все-таки налоговики обратят внимание?

4. Если буду раз в год подавать декларацию как физ.лицо с указанием полученного дохода (суммы зачисленной на банковскую карту) - могут ли придраться?

Просьба ответить на все четыре вопроса. Спасибо!

Ответы юристов

Владимир Иванович (09.09.2013 в 20:26:07)

Добрый вечер!

В настоящее время в соответствии с Налоговым кодексом РФ банки обязаны выдавать налоговым органам справки о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, выписки по операциям на счетах организаций (индивидуальных предпринимателей), а также справки об остатках электронных денежных средств и переводах электронных денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налогового органа.

Справки о наличии счетов и (или) об остатках денежных средств на счетах, выписки по операциям на счетах организаций (индивидуальных предпринимателей) в банке, а также справки об остатках электронных денежных средств и переводах электронных денежных средств могут быть запрошены налоговыми органами в случаях проведения мероприятий налогового контроля у этих организаций (индивидуальных предпринимателей).

В настоящее время вы не зарегистрированы в качестве ИП, а значит в отношении вас пока не должно быть налоговых проверок, а налоговой полиции сейчас нет. Но не исключено, что возможны проверки, что вы осуществляете предпринимательскую деятельность без соответствующей регистрации.

Если всё же вами заинтересуются налоговая, то ответственность за налоговые правонарушения предусмотрена Главой 16 НК РФ, например, статья 122. Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора). Неуплата или неполная уплата сумм налога (сбора) в результате занижения налоговой базы, иного неправильного исчисления налога (сбора) или других неправомерных действий (бездействия), если такое деяние не содержит признаков налогового правонарушения, предусмотренного статьей 129.3 настоящего Кодекса, влекут взыскание штрафа в размере 20 процентов от неуплаченной суммы налога (сбора).

Если в отношении вас будут тщательные проверки, первоначальный совет, это отказаться давать показания (не свидетельствовать против себя) и обратиться к юристу со всеми документами, которые дадут вам проверяющие органы, тогда уже можно будет разработать алгоритм вашего поведения.

Что касается налоговой декларации, можете её заполнять и подавать в налоговый орган, в этом случае вы вообще можете избежать какой либо ответственности. И последняя рекомендация, если вы всё же собираетсь и дальше заниматься данной деятельностью и систематически извлекать доход, советую зарегистрировать ИП и платить налоги. Надеюсь я вам помог, Жедаю успехов!

Ирина Николаевна (09.09.2013 в 23:47:34)

добрый вечер! 1 Налоговая в принципе самстоятельно вряд ли заинтересуется Вашими доходами, но если кто-либо напишет заявление о занятии Вами предпринимательской деятельностью, то проверка неминуема. 2 Вам грозит начисление налогов на доходы за последние три года 3 Лучше всего во взаимоотношениях с налоговой все отрицать, утверждать, что денежные средства Вам возращают по , например. 4 если вы хотите работать официально, то регистрируйтесь в качестве ИП, выбирайте систему налогообложения в соответствии с деятельностью (ЕНВД, УСН), заведите книгу доходов и расходов, платите налоги и взносы и тогда налоговая к вам не сможет придираться.

Бурняшев Дмитрий Викторович (09.09.2013 в 18:52:13)

1.Существует такое понятие,как камеральная проверка,но её могут провести у физ.лица только после подачи документов на .Есть такая служба которая отслеживает движение сомнительных сумм,но такими суммами они не будут заниматься.

2.В Вашем случае грозит уголовное преследование

Статья 199. Уклонение от и (или) сборов с организации

[Уголовный кодекс РФ] [Глава 22] [Статья 199]

1. Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации путем декларации или иных документов, представление которых в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах является обязательным, либо путем включения в налоговую декларацию или такие документы заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет с занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

3.Как ни странно звучит, нанять хорошего адвоката и молчать,так как суммы Вы укрываете не малые

Павел Артобалевский (09.09.2013 в 18:52:27)

1.Поправки в статью 86 НК РФ с 1 июля 2014 года расширят перечень информации, которую банки должны будут передавать налоговикам. Прежде всего отметим, что банки должны будут сообщать в инспекцию об открытии, изменении и закрытии не только счетов, но также вкладов и депозитов, причем, принадлежащих как организациям и ИП, так и «простым» физическим лицам. Информация, как и сейчас, будет сообщаться налоговикам в электронном виде в течение трех дней.

В отношении организаций и индивидуальных предпринимателей порядок запроса и получения информации останется практически тем же. А вот в отношении «простых» физических лиц налоговикам получить информацию о счетах, вкладах и депозитах будет немного сложнее. Решение о запросе такой информации в банке можно будет принять при наличии согласия либо руководителя УФНС по субъекту Федерации, либо руководителя (заместителя руководителя) ФНС России.

2. Если заинтересуется - проверка, по результатам будет принято решение (смотря что выявят). В настоящий момент, налоговой в отношении ВАс могут быть переданы в правоохранительные органы, материалы по осуществлению незаконной предпринимательской деятельности (если будут доказательства, а их сбор в отношении физ. лица имеют определенные трудности).

3.Необходимо помнить, что получение "разовой" прибыли, т.е. не систематически (периодически) в соотв. с действующим зак-вом не является предпринимательской деятельностью.

4.Декларацию Вы итак обязаны сдавать...

Подал заявление о вас, можно и говорить, что это единичный случай и т.д., и вообще, провокация. Начинаете признавать - вас начинают грузить. 4. Если в будете подавать честную декларацию как физлицо, к вам придерутся с гарантией в 100%. Пока не трогают - молчите, как рыба об лед:-)

Николай Николаевич (09.09.2013 в 20:39:06)

ЗДРАВСТВУЙТЕ! может заинтересоваться Вами в случае, если возникнут сомнения в объективности поданой Вами деларации. Камеральная проверка является одним из видов налогового контроля и одним из видов налоговых проверок налогоплательщиков со стороны налоговых органов (ст. 87 НК РФ). Камеральная проверка проводится как в отношении юридических, так и в отношении физических лиц. Особенно это касается граждан при подаче документов на получение налоговых вычетов. Камеральная проверка проводится по месту нахождения налоговой инспекции на основе налоговых деклараций и подтверждающих документов, служащих основанием для исчисления и уплаты налога, а также других документов о деятельности налогоплательщика, имеющихся у налогового органа. В соответствии с пунктом 2 статьи 88 Налогового кодекса камеральная проверка проводится в течение 3 месяцев с даты представления налогоплательщиком налоговой декларации и прилагающихся к ней документов, подтверждающих правильность расчетов и обоснованность запрашиваемых вычетов. Согласно информационному письму ФНС РФ б/н от 11.04.2006 г. камеральная проверка проводится в течение 3 месяцев со дня подачи налогоплательщиком необходимых документов; не позднее дня, следующего за окончанием проверки, налогоплательщик извещается о результатах. Если во время проверки не было найдено расхождений и несоответствий, то налоговая инспекция направляет налогоплательщику письменное сообщение о проведенной проверке и о предоставлении налогового вычета и о порядке его получения. На практике встречаются случаи, когда налоговые инспекторы самовольно определяют дату ее начала – не с даты подачи документов, а с даты получения документов на проверку. Такая практика является неправомерной, так как определенный налоговым законодательством трехмесячный срок начинает течь именно с даты подачи документов. Также в ряде случаев налоговые инспекции самовольно трактуют налоговое законодательство, отсчитывая срок начала проверки со дня вынесения решения о ее проведении. В этом случае налоговые инспекторы путают понятия «вынесение решения» (которого для камеральных проверок не нужно) и «дату передачи документов инспектору для проверки и исполнения». Проблемные ситуации, возникающие между гражданином и инспекцией при проведении камеральной проверки При проведении проверок могут возникнуть ситуации, когда налоговый орган превысит свои права и полномочия, а заявитель-гражданин идет у него на поводу. Но это является не виной, а бедой налогоплательщика. Мало кто из заявителей подробно знает свои права и права инспектора. Кроме того, чисто психологически человек готов представить в контрольно-надзорные органы любой документ, чтобы приблизить положительное решение, да и менталитет русского человека таков, что он не будет лишний раз идти на конфликт с проверяющими. Мы рассмотрим лишь несколько возможных ситуаций, которые позволят физическому лицу не только получить вычет, но и пресечь попытки неправомерных действий налогового инспектора. Повторная «камералка» На практике возникают ситуации, когда налоговые органы после проведения камеральной проверки и вынесения положительного решения уведомляют налогоплательщика о проведении повторной камеральной проверки по «вновь открывшимся обстоятельствам» (некоторые из так называемых вновь открывшихся обстоятельств будут рассмотрены ниже). Однако Налоговый кодекс не содержит ни самого понятия «повторная налоговая проверка», ни требований и порядка ее проведения. Таким образом, требование о проведении повторной камеральной проверки является незаконным и необоснованным. На стороне налогоплательщика в этом вопросе и мнение Минфина РФ, который в письме от 31.05.2007 г. № 03-02-07/1-267 указал, что проведение повторной камеральной проверки после вынесения решения незаконно. Налоговые инспекции могут проводить только проверку уточненных налоговых деклараций, подаваемых налогоплательщиком в соответствии с требованиями пункта 1 статьи 81 Кодекса. Но такая камеральная проверка будет считаться не повторной проверкой, а проверкой, проводимой в рамках проверки уточненной декларации. Необходимо помнить и тот факт, что камеральная проверка проводится только в течение трех месяцев после подачи налоговой декларации. Если же этот срок нарушен, то применять штрафные санкции к налогоплательщику налоговая инспекция не имеет права. Это подтверждается и арбитражной практикой, в частности, постановлением ФАС Дальневосточного округа от 09.08.2004 г. № Ф03-А73/04-2/1989.

Сбербанк назвал сообщения о блокировке карт попыткой информационной атаки.

Клиентам Сбербанка начали поступать сообщения о блокировке карт за коммерческую деятельность

Держателей карт «Сбербанка» встревожили сообщения в соцсетях. Пользователи пишут о том, что клиентам начали поступать звонки от сотрудников банка с вопросами о переводах за коммерческую деятельность, сообщает Business FM.

Если вы оплатили услуги репетитора или перечислили деньги частному продавцу за бижутерию, банк якобы блокирует совершенный перевод. Пользователи интккихс рекомендуют не называть реальную цель платежа и предлагают другие варианты: подарок или возврат долга.

Из-за чего Сбербанк может заблокировать карту?

«Сбербанк» опроверг эту информацию и назвал подобные сообщения попыткой информационной атаки. Налоговый адвокат Михаил Аландаренко пояснил, в каких случаях банк может заблокировать вашу карту.

«Прежде всего, карта, конечно, блокируется по заявлению самого держателя счета. Во всех остальных случаях банки просто стараются теми или иными путями избавиться от неблагожелательных клиентов. Такие действия банка, как блокировка денежных средств на счете без решения компетентного органа, конечно, будут неправомерными. Если банк считает, что совершается подозрительная операция, то, в соответствии с законодательством, банк имеет возможность передать материалы в соответствующие либо правоохранительные органы, либо в налоговые органы. То есть блокировка по инициативе банка может происходить, но в интересах клиента, если с ним невозможно связаться», - рассказал он.

Новое мошенничество, связанное со Сбербанком: в зоне риска все, кто переводит деньги

Сбербанк заявил, что не имеет к этому никакого отношения, а все звонки от имени Сбера совершают неизвестные лица. На официальной странице в сети Facebook, «ВКонтакте», «Одноклассники» банк заявил, что его служащие не имеют к звонкам никакого отношения.

«Будьте бдительны: в социальных сетях распространяется информация о том, что Сбербанк массово обзванивает клиентов для проверки операций по денежным переводам и блокирует карты. Эта информация ложная! Если вам позвонили и сообщили о блокировке карты, знайте — это делают мошенники», — говорится в сообщении.

Банк напомнил также, что карта может быть заблокирована только в том случае, если требуется голосовое подтверждение операции и клиент сам обращается в контактный центр, но дает некорректную информацию — например, неверно называет свою фамилию, кодовое слово, паспортные данные и т. п.

Кроме сообщений в соцсетях, была и рассылка по мессенджерам. Так, по данным «URA.Ru», сообщения о предполагаемой блокировке карт получали, в том числе, сотрудники правительства Свердловской области.

В Сети появилась информация о том, что якобы Сбербанк блокирует карты при нецелевом использовании. Представители финансовой организации прокомментировали эти слухи.

В Сети стремительно распространяется информация о том, что якобы переводы по банковским картам Сбербанка, принадлежащих физическим лицам, могут быть ограниченны, либо сами карты и отправителя, и получателя оказаться полностью заблокированными за "нецелевое использование.

"В последнее время начались частые проверки платежей, проводимых через карты «Сбербанка», в связи с тем, что в соответствии интккихс с политикой «Сбербанка» использование банковских карт физических лиц для коммерческой действительности не предусмотрено. Донесите до ваших клиентов эту информацию. Если вдруг вашему клиенту позвонят из Call-центра «Сбербанка» и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга. Запрещено указывать, что он оплачивает покупку в интернете. В противном случае "Сбербанк" блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО, ни счета. Донесите эту информацию до ваших клиентов, оплачивающих, на карты "Сбербанка" пожалуйста! PS Прозвоны из Call-центра «Сбербанка» начались с этой неделе и идут по разным городам".

Однако никаких официальных заявлений на этот счет, а также пресс-релизов и уведомлений со стороны финансового учреждения не поступало.

Спустя некоторое время после появления этих слухов журналисты Deita.ru обратились к представителям банка с просьбой объяснить ситуацию.

"Наш банк не имеет отношения к распространению этой информации. Мы предполагаем, что подобные предупреждения распространяют граждане, занимающиеся незаконной предпринимательской деятельностью. Они опасаются преследования со стороны банка. В договоре обслуживания банковских карт есть условие, согласно которому держателю карты запрещается ее использование для ведения предпринимательской деятельности", - сказали журналистам в пресс-службе Дальневосточного банка ПАО Сбербанк.

Пользователи Сети сталкиваются с невиданным набором пугающего спама, который осложняет жизнь простым людям. На прошлой неделе Интернет-пользователей по всей России "кошмарили" информацией о якобы . А в эти выходные жители по всей России стали пересылать друг другу информацию о якобы проводимых Сбербанком блокировках банковских карт за коммерческие переводы. Как Интернет породил новую информационную атаку – в материале .

Воскресный спам

В выходные пользователи Сети столкнулись с новой напастью: через чаты и каналы известных мессенджеров людям приходила информация о том, что Сбербанк якобы блокирует карты физических лиц за совершение переводов с карты на карту. В сообщении указывалось, что в случае занятий коммерческой деятельностью банк якобы обзванивает тех, кто переводит деньги на карты, и в том случае, если деньги переводились за оказание той или иной услуги, обе карты оказываются заблокированными.

"Людей предупреждать бесполезно, любой просто растеряется. Проверка по всем городам очень мощная. Инфо из первых рук. Сейчас очень плотно взялись за физлиц и их доходы. Это дружеский совет", - следует из сообщения.

Авторы "утки" просят донести эту информацию до знакомых и советуют в случае звонка из call-центра Сбербанка назвать целью платежа перевод денег знакомому на подарок или уплату долга. Также советуют не упоминать в комментариях свое имя, контактные данные и информацию об оказанных услугах.

Сбербанк (@sberbank) November 18, 2016

Кому выгодно?

После того, как волна абсолютно одинаковых сообщений захлестнула Сеть, пресс-служба Сбербанка поспешила заявить, что распространяемая информация не соответствует действительности и является попыткой информационной атаки. По данным банк, в данный момент этот вопрос проговаривается со спецслужбами. Тем не менее, уже есть предположения, для чего производился подобный "вброс" через соцсети.

"Мы предполагаем, что подобные предупреждения распространяют граждане, занимающиеся незаконной предпринимательской деятельностью, - пишут представители Сбербанка в Twitter. - Они опасаются преследования со стороны банка. В договоре обслуживания банковских карт есть условие, согласно которому держателю карты запрещается ее использование для ведения предпринимательской деятельности"

Между тем, в Сети после волны сообщений о "блокировках" и "проверках" Сбербанка был поднят логичный вопрос – а кому все это было необходимо? Банк не имеет необходимости в блокировке переводов – тем более, что чаще всего переводятся незначительные суммы, а для перевода очень крупных сумм требуются действия, которые продиктованы безопасностью. Тем не менее, волна был подхвачена в первую очередь простыми Интернет-пользователями, которые побоялись незначительных потерь. В целом, все это выглядит не только информационным "вбросом" – но и спланированным мошенничеством: сотрудники банка никогда не решают вопросы по телефону, тем более не задают вопросов о подробностях финансовых операций - они им и так известны, в отличие от мошенников, которые

Эксперт: Сбербанк стал жертвой банков-конкурентов