Общие положения
N 26-Т 1.2. Риск потери деловой репутации кредитной организации (репутационный риск) — риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие влияния факторов, указанных в п. 3.1 настоящих Рекомендаций. 1.3. Деловая репутация кредитной организации — качественная оценка участниками гражданского оборота деятельности кредитной организации, а также действий ее реальных владельцев,Документы для юридических лиц
4. Выписка из ЕГРЮЛ по форме согласно приложению № 5 к Правилам ведения Единого государственного реестра юридических лиц. Срок выпуска выписки не более 30 дней на момент подписания Клиентом заявления – оферты о заключении договора банковского счета. Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРЮЛ в Банке (в этом случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка)Центробанк обязал банки проверять репутацию клиентов
За неисполнение требований указания для банков предусмотрены штрафы: должностные лица (сотрудники кредитной организации) могут быть оштрафованы на сумму 10–30 тыс. рублей, а сам банк - на 50–100 тыс. рублей. Крайняя мера (за неоднократное нарушение Указания) - приостановление операций, а впоследствии - отзыв у банка лицензии. - Логика понятна - банки должны руководствоваться в своей деятельности принципом «знай своего клиента», - говорит предправления СДМ-банка Максим Солнцев.Письмо о деловой репутации в банк
Однако система предотвращения мошенничества есть не у всех. Например, три года назад в банке нашего клиента заемщик, дабы получить многомиллионный кредит, предъявил специально созданные фиктивные финансовые документы о своей компании, сговорившись с оценщиком. И расследовать это дело пришлось уже постфактум. В банках нередко обнаруживаются фиктивные кредиты, оплата которых не предполагалась, а компаний-поручителей не существует.Мало кто знает то, что эталон отзыва мы привели в данной статье. Надо сказать то, что кстати, он, вообщем то, подойдет и в, как все говорят, противоположной ситуации - когда контрагент обратится к для вас за отзывом о для себя. Ежели же компании не получится собрать отзывы контрагентов, то можно подтвердить бизнес репутацию своим письмом. Эталон такового документа мы привели на страничке 80.
Расчетно-кассовое обслуживание
, одна из них заверенная нотариально либо уполномоченным сотрудником Банка; Соглашение о возможном сочетании собственноручных подписей лиц, наделенных пра-вом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента; Устав и учредительный договор (при наличии), прошедшие государственную регистрацию – подлинные либо копии, заверенные нотариально, либо копии, заверенные органом, осуществившим их государственную регистрацию; Решение о создании юридического лица – подлинное либо нотариально заверенная копия; Свидетельство о государственной регистрации юридического лица – подлинное либо нотариально заверенная копия; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная налоговым органом (действительна 30 дней с момента выдачи).Письмо о деловой репутации юридического лица (образец)
Если же компании не удастся собрать отзывы контрагентов, то можно подтвердить деловую репутацию собственным письмом. Образец такого документа мы привели на странице 80. Но оставлять запрос банка вообще без ответа не советуем. Есть риск, что тогда банк откажется от сотрудничества с вашей компанией. Перед тем как разбирать содержание образцов, рассмотрим, чью именно деловую репутацию банк попросит подтвердить. В тексте можно указать, как давно и в какой области сотрудничают компании, вовремя ли исполняются обязательства по договорам/контрактам, имеются ли финансовые претензии, как стороны оценивают деловое сотрудничество.Подобное письмо, безусловно, не убедит банк в том, что перед ним – кристально «чистый» клиент, с которым можно без опасений начинать сотрудничество. Однако оно позволяет получить информацию о контрагенте потенциального клиента, ведь по данным, которые содержит сама форма письма, изучить выписку из ЕГРЮЛ, увидеть, как часто вносятся изменения в состав участников, часто ли происходит смена юридических адресов.
Банк Зенит Сочи
31.1. ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (для юридических лиц имеющих организационно-правовую форму обществ с ограниченной ответственностью) Актуальные сведения об учредителях, участника, акционерах юридического лица, владеющих более 25% от уставного капитала юридического лица (физических лицах конечных бенефициарных владельцах Клиента) с указанием: фамилии, имени, отчества (при наличии) физического лица, гражданства, даты рождения, места рождения, реквизитов документа, удостоверяющего личность (данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), доли участия в уставном капитале Клиента (копии паспортов на всех указанных физических лиц) * Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений Клиента с Банком: письмо в произвольной форме о деловых проектах и бизнес-планах Клиента; ближайших крупных закупках (расходах); участия в торгах и тендерах; получение кредитов или банковских гарантиях и т.д.Банки РФ будут проверять деловую репутацию клиентов
Цитата: » ЦБ РФ обязал банки проверять деловую репутацию компаний до их приема на обслуживание. Банки будут требовать у владельцев компаний отзыв о деловой репутации, составленный в произвольной форме. » » Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты банка, которые являются партнерами компании, а также банки, в которых данная компания обслуживалась. » Цитата: » Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты банка, которые являются партнерами компании, а также банки, в которых данная компания обслуживалась. » По другому новые фирмы просто не докажут свою благонадежность.Для Индивидуальных предпринимателей
III 9. Лицензии (патенты) на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), либо сведения о выданных лицензиях (патентах). IV 10. Данные учета ИП в Статрегистре Росстата (обязательно указание присвоенных ЮЛ кодов по ОКПО, ОКАТО, ОКФС, ОКОПФ, ОКОГУ), если таковые данные были получены ИП. Данные представляются в виде уведомления, выданного органом Росстата (копия, заверенная нотариально или подписью ИП или уполномоченного лица с указанием ФИО и печатью ИП), или в виде письма от имени ИП.Ёванович Д. С. Проблемы оценки риска потери деловой репутации банка // ТДР. 2010. №6.
Ёванович Д. С. «Проблемы оценки риска потери деловой репутации банка» Транспортное дело России (2010).
Ёванович Д. С. (2010). Проблемы оценки риска потери деловой репутации банка.
Аналитика и комментарии
– Такое восприятие может плохо отразиться на способности банка поддерживать существующие деловые отношения и устанавливать новые». При определенном раскладе под угрозой может оказаться доступ банка к финансовым ресурсам, например к межбанковским кредитам, потому что кредиторы могут усомниться в платежеспособности организации. Как подчеркивает эксперт, с позиции Гражданского кодекса Российской Федерации (часть первая, ст.Банковская рекомендация (англ. bank reference) – это письмо – подтверждение из банка о том, что Вы являетесь его клиентом, имеете счет в этом банке и распоряжаетесь данным счетом как бенефициар. Главное то, что счетом вы владеете уже на протяжении хотя бы двух лет и у банка с вами не было проблем. Информация о том, что вы способны выстроить длительные и беспроблемные отношения с банком это та информация, которую хотят видеть банкиры оффшорных и иностранных банков. Практика показывает, что на просторах СНГ подобная форма не является часто затребованной. Мы говорим о предоставлении банковской рекомендации в иностранный банк.
Цель предоставления банковского рекомендательного письма состоит не только в том, чтобы дополнительно проверить личность клиента. Главная идея рекомендательного письма проверить, что у Вас уже были длительные и успешные отношения с другим банком. Дело в том, что далеко не все банки хотят и могут работать с новичками в бизнесе или очень молодыми (хоть и совершеннолетними) людьми. Цель и банковской рекомендации, и рекомендации от юриста/адвоката понять, что вы серьезный, порядочный человек с «Царем» в голове. Европейцу получить рекомендацию от юриста гораздо сложнее, чем рекомендацию от банкира. А ведь некоторые иностранные банки требуют обе – и рекомендацию от банкира и рекомендацию от юриста.
Стандартный стиль изложения информации о клиенте в банковской рекомендации выглядит следующим образом: «Банк … подтверждаем, что мистер Бонд является нашим клиентом с … года. За всю историю обслуживания банк не имел проблем с мистером Бондом, и он не имеет никакой задолженности перед банком ….» Разумеется, банковская рекомендация должна предоставляться на фирменном бланке банка с исходящим номером письма, подписью и печатью.
Какие документы нужны? Мы разобрали документы по категориям:
1. Документы о физических лицах:
— Паспорт
Возможны два варианта:
1) паспорт оригинал – в случае, если Вы лично собираетесь прийти в банк;
2) Если вы не приходите в иностранный банк лично, то нужна заверенная копия Вашего паспорта, обязательно заверенная нотариусом, юристом или сотрудником банка.Во многих банках требования к заверению документов. Какие-то банки хотят только нотариально заверенные документы, а в каких-то, дополнительно к нотариальному заверению, нужен еще и апостиль.
Возможны следующие варианты рекомендательных писем от клиентов: из банка, от профессиональных лиц (Ваш работодатель, например), от существующих клиентов банка (например, банк в Андорре, с которым мы сотрудничаем много лет, открывает счета новым клиентам только по рекомендации нынешних корпоративных клиентов). Однако далеко не всем банкам будет достаточно письменной рекомендации от существующего клиента.
Обязательным требованием к человеку, который подготовит для Вас рекомендательное письмо, является знакомство с ним не менее двух лет.
— Подтверждение адреса Вашего проживания — альтернатива:
1) счет за коммунальные услуги;
Согласно нашему законодательству много государств СНГ имеют институт прописки. Для западных банков альтернативным подтверждением постоянного места проживания является счет за коммунальные услуги за последний месяц. Однако, банки, которые уже давно работают с клиентами из стран СНГ принимают и копии документа о временной прописке и копии нотариально заверенного внутреннего паспорта с пропиской, как доказательство адреса.
2) распечатка баланса кредитной карты. Не все банки принимают распечатку баланса кредитной карты с полным именем и адресом. Прописка или недавний счет за коммунальные услуги (не старше трех месяцев) – более сильные варианты документации. В идеале банку должен предоставляться счет за коммунальные услуги с полным именем и адресом. Важно следить чтобы в счетах ваше полное имя ПОЛНОСТЬЮ соответствовало имени в паспорте (пригодном для международных путешествий. Для граждан РФ – загран. паспорт). Даже покупаю билет на авио перелет в полном имени могут быть описки до трех букв. В вопросе документов на доказательство адреса имя должно быть идентичным. Ни одной ошибки не допускается.
Перечень вышеуказанных документов является обязательным для каждого заявителя. Если Вашей компанией управляет номинальный директор, нужно предоставить аналогичный пакет документов и для него.
2. Документы о средствах и их источниках.
Основная цель предоставленных документов этой категории – доказать, что средства клиента заработаны честным путем. Это могут быть:
— контракты на покупку-продажу недвижимости или бизнеса, например;
— счета фактуры (копии);
— зарплатные бланки;
— пенсионные ведомости
— контракты
Если Вы не планируете превышать баланс в размере 10000 евро, документы на доказательства происхождения средств могут и не потребовать. В некоторых банках сумма, на которую нет частых проверок – до 5 тысяч долларов США.
3. Документы о компаниях.
Возможен случай, что Вы открываете счет для уже существующей компании. Многое зависит от юрисдикции, где зарегистрирована Ваша компания и от требований банка, в котором Вы хотите открыть счет на данную компанию.
Бенефициарный владелец компании должен быть идентифицирован. Эта информация, разумеется, является конфиденциальной.
Ежегодно нужно будет предоставить обновленные сертификаты о том, что компания находится в активном состоянии.
По ряду причин, если у Вас уже есть иностранный банковский счет, то лучше запросить рекомендацию оттуда. Во-первых, многие банки не признают рекомендательных писем из России, например, банки Гонконга. Во-вторых, это лучше для «прайваси», в случае, если Ваш банк не хочет выдать рекомендательное письмо «To Whom it May Concern», а хочет знать название иностранного банка, для которого выдается рекомендация. Бывают и такие ситуации. Если Ваш банкир даже увидев образца рекомендательных писем не понимают что вы от него хотите, то можно попросить просто письмо о наличии активного счета в банке.
Дорогие читатели, хотелось бы добавить важную информацию для закрепления материала и прояснения вашего понимания процесса выдачи банковской рекомендации. Допустим, вы обратились в банк страны СНГ, а он не понимает, как выдать рекомендацию (или не хочет). В таком случае можно попросить справку об истории вашего счета (с какой даты активен и что он активен до сих пор). В этой же статье мы предоставили для использования вами формы банковских рекомендаций, вы можете их скачать и показать в качестве примера вашему банкиру.
Иногда смущение вызывает фраза “to whom it may concern”, особенно если вы не называете банк, кому собственно рекомендация и будет адресована и кого она непосредственно касается. Причиной отказа банка подготовить такую рекомендацию для вас может быть ваша излишняя скрытность.
Банковская рекомендация – это продукт личной процедуры due diligence. Это значит, что банковская рекомендация выдается всегда и исключительно физическому лицу – директору или распорядителю по счету. Например, директор может иметь два корпоративных счета в двух разных банках и рекомендация одного не подойдет для другого, потому что компанию его знают и там и там, а мнение о личности может отличаться. Помните, что бизнес ведут люди и поступки и репутацию делают они же. Помните, банковская рекомендация выдается только физическому лицу – владельцу счета.
Прошу Вас поставить “нравится” на нашей страничке в социальной сети Фейсбук http://www.facebook.com/offshorewealth?bookmark_t=page , если материал был полезным и Вам понравился. С уважением, консультант Наталия Ревенко.
Дорогие читатели блога! Если у Вас возникли вопросы по процедуре открытия счетов в иностранных банках, в том числе для оффшорных компаний, получении рекомендательного письма или любые другие, смело обращайтесь по электронной почте was last modified: Август 24th, 2017 by Nataliia Revenko
1 комментарий по стататье "Как запросить у банкира банковскую рекомендацию так, чтобы Вам не отказали? "
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.
Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье
!
На основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.
ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации .
ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл . В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье .
Выписка из егрюл клиентом может не представляться при условии заказа клиентом выписки из егрюл в банке через электронную базу банка (в этом случае клиент оплачивает услуги банка в соответствии с тарифами банка). Для акционерного общества - выписка из реестра акционеров(зарегистрированных лиц) и их долей в уставном капитале общества. Допускается предоставление распечатки с официального сайта федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети интернет, содержащей актуальную информацию о клиенте (то есть информацию на день обращения в банк для открытия счета).
Мы высоко оцениваем его деловую репутацию как ценного и ответственного партнера, и планируем дальнейшее сотрудничество с ним. Документ, удостоверяющий личность представителя, подписывающего заявление-оферту на заключение договора банковского счета иили заявление- оферту на подключение к системе дбо от имени юридического лица. Да и просто проверить на наличие негативной информации по отношению к учредителям и руководителю. Также возможно, что из-за какой-то ошибки вы невидите вопрос(например, из-за неправильной работы какого-либо расширения илидополнения кбраузеру).
Лицензии (патенты) на право воплощения юридическим лицом деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию методом выдачи патента). Отзыв от контрагента - письмо о деловой репутации юридического лица (эталон).
Перед тем как разбирать содержание образцов, разглядим, чью конкретно бизнес репутацию банк. 
Банки 1 за одним безотступно требуют дать отзывы.
Письмо о деловой репутации для банка образец - деловая переписка -
Выписка из егрюл по форме согласно приложению 5 к правилам ведения одного муниципального реестра юридических лиц. .юридического лица призатруднениях с определением срока подходящего внедрения эталон письма о деловой репутации для производства мебели, которую ваша. Re банк для открытия рсч просит справку о деловой репутации в другом банке.
утомившись и конфигурации к нему должны содержать штамп о гос регистрации в налоговом органе. Для открытия платежным агентам отдельных банковских счетов для зачисления в полном объеме приобретенных от физических лиц наличных валютных средств (счет 40821) в банк дополнительно представляется. В согласовании с указанием банки должны запрашивать сведения о деловой репутации корпоративных клиентов до приема компаний на сервис.
внедрение материалов веб-сайта может быть только с письменного разрешения редакции журнальчика главбух. 
Просим предоставить письмо об отсутствии способности их получения.
За время нашего сотрудничества я ни разу не был разочарован в итоге работы над совместными проектами. произнесли если вы работаете еще где-то то принесите отзыв о вас с места вашей работы, т. Договоры, заключенные с поставщиками (платежными агентами) об осуществлении деятельности по приему платежей от физических лиц, предусмотренные ст.
Это доказательство надежности для заключения договоров с другими фирмами, в том числе и с кредитной организацией. При наличии отметки копия, в банк должны быть представлены копии с копий, заверенные нотариально, либо копии, заверенные налоговым органом. 
Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты. 
Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты банка, которые являются.
Копии паспортов учредителей общества, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Начальник аналитического управления национального рейтингового агентства карина артемьева видит проблему в том, как планируется контролировать характеристики и рекомендации на предмет их реального происхождения. Образец кредитного договора представлен репутация банка это совокупная оценка обществом деятельности банка, а также действий его реальных владельцев.
Банка соглашение о возможном сочетании собственноручных подписей лиц, наделенных пра-вом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента устав и учредительный договор (при наличии), прошедшие государственную регистрацию подлинные либо копии, заверенные нотариально, либо копии, заверенные органом, осуществившим их государственную регистрацию решение о создании юридического лица подлинное либо нотариально заверенная копия свидетельство о государственной регистрации юридического лица подлинное либо нотариально заверенная копия выписка из единого государственного реестра юридических лиц, выданная налоговым органом (действительна 30 дней с момента выдачи). В нем прямо сказано деловую репутацию компании подтверждают отзывы ее контрагентов, которые являются клиентами того же банка. В них, как правило, пишут о количестве контрагентов и оборотах. Как, например, требования о предоставлении заверенной бухотчетности при открытии расчетного счета уже привели к срочному дополнительному обучению операционного состава на предмет самих форм отчетности, их видов.
В егрюл записан другой адресок по местопребыванию старенького кабинета. Кстати, он подойдет и в обратной ситуации когда контрагент обратится к вам за отзывом о для себя. Банк для открытия рсчета просит справку о деловой репутации из.Тогда приготовьтесь к тому, что банкиры попросят подтвердить бизнес репутацию компании. Репутация как неотклонимый атрибут ведения бизнеса в рф пока не получила широкого распространения. к примеру, публикации о компании в прессе, телерепортажи, отзывы в вебе, успешное роль в тендерах по муниципальным закупкам.
Для акционерного общества выписка из реестра акционеров, с указанием акционеров (зарегистрированных лиц) и их толикой в уставном капитале общества. За время нашего сотрудничества ооо юпитер зарекомендовало себя как надежный, ответственный и вовремя выполняющий свои обязательтва контрагент. Перед тем как разбирать содержание образцов, разглядим, чью конкретно бизнес репутацию банк попросит подтвердить. эталон справки из банка рекомендательное письмо.реальным информируем ваc, что в согласовании с указанием банка рф от. 
Образец письмо о деловой репутации в банк образец
Само собой очевидно, что хоть какой банк будет это требование исполнять, считает предправления златкомбанка алексей шитов. Логика понятна банки должны управляться в собственной деятельности принципом знай собственного клиента, гласит предправления сдм-банка максим солнцев. 
Приведем хорошо составленное письмо о деловой репутации. потому стоит перечислить договоры, которые у контрагента заключены с вами, как длительно сотрудничаете, какие планы на будущее. 
Справка об выполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов.
